反洗钱在行动丨南华期货开展客户尽职调查实务专题培训

【导读】反洗钱在行动丨南华期货开展客户尽职调查实务专题培训,客户尽职调查，是贯穿客户全生命周期管理的一项持续性、系统性的工作，是反洗钱工作的………

南华期货

客户尽职调查，是贯穿客户全生命周期管理的一项持续性、系统性的工作，是反洗钱工作的基石，是风险为本原则立柱之基础，处于义务机构反洗钱工作的第一道防线。同时，客户尽职调查与业务“风险”存在密不可分的联系。风险是动态变化并需要持续监测的，不同行业、主体在风险特征和频率周期等外在表现上也存在一定的差异，而这些差异也相应的要求客户尽职调查，应当随着风险的变化而适时调整策略。因此，建立有效的客户尽职调查制度，有利于机构识别和防控洗钱风险，避免被不法分子利用洗钱犯罪，是保障机构行稳致远的必要条件。

为了提高员工的风险防控意识，增强客户尽职调查能力。6月29日，南华期货开展了客户尽职调查实务专题培训，公司全体员工通过线上+线下形式参加了培训。

培训首先就客户尽职调查的定义和法律规定进行讲解，包括了客户尽职调查的概念和各项法律规定对客户尽职调查工作的具体要求；其次介绍了客户尽职调查工作体系，包括客户尽职调查的原则、形式、步骤，受益所有人识别的原则和流程等；然后指出了自然人和非自然人客户尽职调查的关键点，就反洗钱执法检查中常见客户尽职调查问题及应对措施进行了重点讲解；最后通过对日常工作中常见情景的分析，具体介绍了客户尽职调查存在的误区及应对技巧，通过举例生动地介绍了客户尽职调查话术应对。培训结束后，公司通过检验并巩固了培训成果。