弘业期货转自人民银行福州中心支行近期，扫黑除恶主题剧《狂飙》热播引发全民热议。该剧讲述了以刑警安欣为代表的政法队伍和以高启强为代表的黑恶势力进行长达20年生死搏斗的故事。下面就紧跟小编的步伐，观剧的同时一起get剧中的反洗钱小知识吧！告诉老默，我想吃鱼了什么档次，跟我用一样的拨乱必须要清源，长治方能久安《狂飙》剧情场面场面一：黑社会性质组织犯罪扰乱社会秩序 剖析相关犯罪手法以徐江为首的京海市黑势力组织，表面上经营着白金瀚会所，实际上从事黑社会性质有组织犯罪，借着公职人员“保护伞”的庇护，在京海市欺行霸市、无恶不作，犯下了杀人、组织卖淫、贩毒、收保护费等诸多恶劣犯罪事实。 反洗钱小贴士 ✦✦1 什么是“有组织犯罪”？有组织犯罪是指《刑法》第二百九十四条规定的，组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。✦✦2 《反有组织犯罪法》 出台的意义有组织犯罪危及到社会公众的人身财产安全，影响了正常的社会秩序及经济秩序。当前，扫黑除恶斗争已进入常态化，为预防和惩治有组织犯罪，我国于2021年12月出台了《中华人民共和国反有组织犯罪法》，不仅是对既有防治有组织犯罪实践经验的系统总结，更是遏制有组织犯罪滋生，确保扫黑除恶有法可依，在法治轨道上推进国家治理体系和治理能力现代化的重要举措。✦✦3 发现有组织犯罪应举报国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪，依法对协助、配合反有组织犯罪工作的单位和个人给予保护。对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰、奖励。有组织犯罪的表现形式多样，大家千万不要觉得它离您的生活很远。如遇到相关情况，可在中央政法委12337智能化举报平台的涉黑涉恶问题线索举报通道进行举报。《狂飙》剧情场面场面二：“套路贷”里套路深 剖析相关犯罪手法受害人石磊因公司周转困难向银行申请贷款，而贷款迟迟批不下来，银行信贷部蔡经理建议石磊找唐小龙借钱周转一下。虽合同起贷时间长、利息高，但是石磊迫于急用资金，只好跟唐小龙签订了借款合同。然而银行信贷经理早与唐小龙狼狈为奸，唐小龙以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金，信贷经理通过故意设置审批障碍、延长审批周期等方式拖延石磊的贷款审批、放款流程，致使石磊陷入了“套路贷”的巨坑无法自拔。 反洗钱小贴士 ✦✦1 什么是套路贷？套路贷是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。✦✦2 套路贷常见的形式有哪些？制造民间借贷假像。通常以“小额贷款公司”等名义对外招揽客户，以“违约金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。形成资金走账流水的假证据。按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，留下资金流水痕迹。借方实际到手的借款并非上述虚高金额。故意制造违约。设置违约陷阱或还款障碍迫使对方违约，强求借款人全额偿还数倍于本金的虚增债务。层层转单垒高借款金额。借款人无力偿还时，会被安排与其他小额贷款公司签订数额更高的“新借款合同”，不断垒高“债务”。软硬兼施恶意讨债。借款人无力偿还后，会采取暴力催收的方式，达到非法占有借款人财产的目的。✦✦3 如何防范“套路贷”的风险？选择合法正规的借款途径，不要轻信“低利息”“高额度”“免审核”的虚假广告宣传。了解贷款产品信息及相关风险。签订贷款合同时，要对容易引起纠纷的还款时间、支付方式、利息等进行清晰明确的规定。如发现存在显失公正的格式化不平等条款，应拒绝签字，并提出交涉、要求修改。如不幸陷入“套路贷”骗局，应立即报警，并收集好被骗的线索和证据。《狂飙》剧情场面场面三：利用“高价白酒”交易洗钱终暴露 剖析相关犯罪手法 唐小龙为了给其高利贷业务披上合法的“外衣”，低价收购了一家快倒闭的白酒厂，开设网店让欠款人“自愿”购买高溢价的白酒产品来偿还高利贷中超过合法利息的“非法利息”,以合法交易表象来“洗白”高利贷非法所得。最终，唐小龙受到了严厉的法律惩罚。 反洗钱小贴士✦✦1 什么是“洗钱罪”？根据《刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是为掩饰、隐瞒毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益实施的犯罪。✦✦2 典型洗钱行为的手法有哪些？提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
